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基金的分类有哪些

来源: | 作者:www.tallgu.com | 发布时间: 2023-08-12 | 254 次浏览 | 分享到:

一、按投资标的分类:根据基金的投资标的(占比80%以上),可以将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金等。

01货币型基金

货币型基金是一种专门投向风险小的货币市场工具的基金,主要投资方向是银行定期存款、承兑汇票等风险较低的品种。

虽然风险最低,但收益效率也较低,只能跑赢银行活期存款。

货币型基金非常适合小资金的理财。

除货币型基金外,还有股票基金、债券基金、期货基金、期权基金、指数基金和认购权证基金等。


02股票型基金

股票型基金是一种基于股票市场的基金,投资于股票市场,风险最高但回报也最高。

按照投资行业和主题来区分,又可以分为各种类型,如消费型股票基金、医疗型股票基金、科技类股票基金等,购买时要慎重。

股票型基金的收益理论上是众多类型的基金中最高的,同时也是风险最大的一种,适合抗风险能力较强的基民。


03债券型基金

债券型基金是以国债、金融债等固定收益类金融工具主要投资对象的基金,风险较低,收益相对稳定。

债券型基金一般会对看好的债券进行组合投资,将基民的钱汇集,对多个债券按照一定的百分比同时进行投资,从而寻求收益的最大化以及稳定的最大化。

短期看收益低,长期还是很可观的。


04混合型基金

混合型基金是一种基金,它将股票、债券、货币等三种投资对象混合在一起,降低了风险。

混合型基金的投资范围较广,包括股票、债券、货币市场工具等,没有明确的投资方向,但收益可观,风险低于债券型基金,适合经济实力中等、抗风险能力较弱的保守投资者。

混合型基金也被称为集中策略混合在一起。


05指数基金(ETF)

指数型基金是根据投资标的和市场指数的采样成份股及比重,来决定基金投资组合中个股的成份和比重。

指数基金是根据某个股票指数的构成,按图索骥购买相关所有股票的基金。

指数基金是专门根据某个股票指数的构成,来按图索骥购买相关所有股票的基金。

ETF基金是一种被动管理型指数基金,可以像股票一样在交易所交易,也可以按照开放式基金交易。

ETF基金是交易型开放式指数基金,具有跟踪某一指数的特点,每只股票的数量与指数成份股一致。

ETF基金在场内交易和二级市场自由交易,是一种比较方便的基金。


06QDII基金(合格境内机构投资者基金)

QDII基金是一种合格境内机构投资者的英文首字母缩写,是把钱拿去国外投资的基金。

QDII基金的出现是由我们的国情决定的,因为我国的外汇管制很严,资本项目没有开放。

这类基金经常处于僧多粥少的状态,因为基金公司也有外汇额度的限制,基金规模有天花板,经常就是暂停申购的状态。

QDII基金通过QDII也可以持有国外的资产产品,提供了多种市场选择。


07QFII基金(合格境外机构投资者基金)

QFII基金是英文Qualified Foreign Institutional Investors的简称。

在QFII制度下,合格的境外机构投资者(QFII)将被允许把一定额度的外汇资金汇入并兑换为当地货币,通过严格监督管理的专门账户投资当地证券市场,包括股息及买卖价差等在内的各种资本所得,经审核后可转换为外汇汇出。

实际上就是对外资有限度地开放本国证券市场。

QFII基金与QDII基金相反,这类基金设立在国外,募集资金投资到我国(中国)金融市场的资金,是国外投资者参与我国金融市场最普遍的一种方式。


08对冲基金

给予基金经理人充分授权和资金运用的自由度,基金的表现全赖基金经理的操盘功力,以及对有获利潜能标的物的先知卓见。

基金经理可以运用任何投资策略,包括套取长短期利率之间的利差、利用选择权和期货指数在汇市、债市、股市上套利等。

对冲基金风险最高,在国外是专门针对高收入和风险承受能力高的人士或是机构发行的,一般不接受散户投资。


09REITs基金

中文名:不动产投资信托基金。

REITS基金是一种房地产信托基金,主要投资于办公楼、酒店、餐厅、工业园区等房地产,由基金经理代为投资,每年从纯利润中拿出部分来分红、分配股息,让投资者获得越来越多的利益。

REITS基金是将房地产证券化的重要手段,让每个人成为投资房地产的业主。



二、按开放式与封闭式分类:根据基金的开放程度,可以将基金分为开放式基金和封闭式基金。

01开放式基金(LOF基金

上市型开放基金,它是一种特殊的开放式基金,因为一般的开放式基金是不能上市交易的,它可以上市交易。

同时支持场内和场外交易。

上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金,其英文全称是“Listed Open-Ended Fund”,汉语称为"上市型开放式基金"。

02封闭式基金(CEF基金)

封闭式基金是基金有固定的存续期限,不能随意申购或赎回,只能在规定时间内进行赎回。

开放式基金规模不固定,可以在证券交易所上市交易,基金持有者可以随时申购或赎回,但规模灵活多变。

主动型基金和被动型基金以超越市场基准为目标,期望获得超越市场的投资回报。



三、按风险特征分类:基金也可以根据风险特征进行分类,这通常与基金的投资策略和资产配置相关。

01高风险基金:如股票型基金,可能获得较高回报,但风险也较大。

02低风险基金:如货币市场基金和债券型基金,风险相对较低,回报也相对较稳定。

01成长型投资基金

02收益型投资基金

03平衡型投资基金



四、按募集方式分类:根据基金的募集方式,可以将基金分为私募基金和公募基金。

01私募基金

私募基金是一种以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。

私募基金门槛较高,一般需要100万元起,投资者需要具有一定的风险识别能力和风险承担能力。

私募基金是介于公募基金和私募投资公司之间的一种基金,具有高风险高收益的特点。

02公募基金

与私募基金相对,以公开方式向社会公众投资者募集资金并以证券为主要投资对象的证券投资基金。

公募基金是以大众传播手段招募,发起人集合公众资金设立投资基金,进行证券投资。

受政府主管部门的监管,有信息披露、利润分配、运行限制等行业规范方面的制约。


五、按照基金的管理模式分类

01主动型基金

通过基金经理的管理运作模式,追求超过比较的基准收益。

比较考验基金经理的水平,基金经理操作的好则收益非常高,比如听说的那些明星基金基本上都是主动型基金。

02被动型基金

追求市场的平均收益。

运作模式是复制跟踪某些指数,比如沪深300指数、中证500指数之类的,或者复制一些行业指数,比如中证白酒。

别名:指数基金


六、其他分类

01伞形基金

伞型基金是由基金下有一群投资于不同标的的子基金组成,各子基金的管理工作均独立进行。

只要投资在任何一家子基金,即可任意转换到另一个子基金,不须额外负担费用。

这种基金适合风险厌恶型投资者,可以有效地分散风险。


02分级基金(结构型基金)

主要特点是把基金的基础份额按照预期风险分为两类或多类的子份额,比如有激进型的A份额和稳定型的B份额。

因为份额会进行拆分,有的可以上市交易。净值变化非常大。

分级基金在基金类别中属于另类基金、其它基金。

分级基金是将母基金分成A基金和B基金,用A基金的钱借给B基金进行高风险投资,而B基金给A基金固定回报。

根据监管要求,分级基金在2020年底完成整改,已经退出历史舞台。


03FOF基金(基金中的基金)

并不直接投资股票债券,通过投资别的基金赚取收益。

基金fof是基金当中的一种类型,fof基金以其他各种基金为投资对象,不直接投资股票或者债券,是基金的一种创新品种,fof基金根据投资基金不同可以分为共同基金fof、对冲基金fof和私募基金fof。

fof基金投资的是一篮子基金,风险较小,收益比较稳定,适合风险承受能力低的投资者。